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　　第二章 商業(yè)銀行風(fēng)險管理基本構架

　　一、單項選擇題

　　1.商業(yè)銀行通過(guò)制定一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行(　　)

　　A.事前防范、事中控制、事后監督和糾正

　　B.事前監督和糾正、事中防范、事后控制

　　C.事前控制、事中監督和糾正、事后防范

　　D.事前防范、事中監督和糾正、事后控制

　　2.下列關(guān)于風(fēng)險管理部門(mén)職能的描述，正確的是(　　)

　　A.風(fēng)險管理部門(mén)應當全面負責管理策略的執行

　　B.風(fēng)險管理部門(mén)應當與業(yè)務(wù)部門(mén)保持獨立

　　C.風(fēng)險管理部門(mén)應當承擔風(fēng)險管理的最終責任

　　D.風(fēng)險管理能力有限的商業(yè)銀行可以將風(fēng)險識別、計量、檢測和控制外包

　　3.商業(yè)銀行采用高級風(fēng)險量化技術(shù)會(huì )面臨(　　)

　　A.聲譽(yù)風(fēng)險

　　B.模型風(fēng)險

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險

　　D.法律風(fēng)險

　　4.(　　)是商業(yè)銀行進(jìn)行有效風(fēng)險管理的最前端。

　　A.外部風(fēng)險監督機構

　　B.內部審計部門(mén)

　　C.法律/合規部門(mén)

　　D.財務(wù)控制部門(mén)

　　5.隨著(zhù)公眾風(fēng)險意識顯著(zhù)提高，越來(lái)越多的機構投資者、個(gè)人投資者、客戶(hù)開(kāi)始重新審視商業(yè)銀行的風(fēng)險管理能力，要求商業(yè)銀行發(fā)布風(fēng)險信息，特別是發(fā)布(　　)

　　A.數量模型報告

　　B.投資風(fēng)險報告

　　C.質(zhì)量信息報告

　　D.整體風(fēng)險報告

　　6.(　　)是將復雜的風(fēng)險分解為多個(gè)相對簡(jiǎn)單的風(fēng)險因素，從中識別可能造成嚴重風(fēng)險損失的因素。

　　A.失誤樹(shù)分析方法

　　B.分解分析法

　　C.制作風(fēng)險清單法

　　D.財務(wù)狀況分析法

　　7.下列關(guān)于健康的風(fēng)險文化，說(shuō)法錯誤的是(　　)

　　A.要樹(shù)立正確的風(fēng)險管理理念

　　B.要加強高級管理層的驅動(dòng)作用

　　C.要充分發(fā)揮信息系統的作用

　　D.要創(chuàng )建學(xué)習型組織

　　8.內部審計的主要內容不包括(　　)

　　A.經(jīng)營(yíng)管理的合規性及合規部門(mén)工作情況

　　B.內部控制的健全性和有效性

　　C.銀行是否制定了有效的政策、措施和規定來(lái)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　D.風(fēng)險狀況及風(fēng)險識別、計量、監控程序的適用性和有效性

　　9.(　　)是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理/決策機構，承擔商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責任。

　　A.監事會(huì )

　　B.高級管理層

　　C.風(fēng)險管理部門(mén)

　　D.董事會(huì )

　　10.公司治理是現代商業(yè)銀行穩健運營(yíng)/發(fā)展的核心，完善的公司治理結構是商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險的前提。商業(yè)銀行治理結構中，“將風(fēng)險管理系統轉化為具體的政策、程序和步驟，便于貫徹落實(shí)”，是(　　)部門(mén)的責任。

　　A.風(fēng)險管理部門(mén)

　　B.監事會(huì )

　　C.高級管理層

　　D.業(yè)務(wù)管理部門(mén)

　　二、多項選擇題

　　1.商業(yè)銀行管理流程包括(　　)

　　A.風(fēng)險識別

　　B.風(fēng)險計量

　　C.風(fēng)險監測

　　D.風(fēng)險控制

　　E.風(fēng)險對沖

　　2.常用的風(fēng)險識別方法有(　　)

　　A.專(zhuān)家調查列舉法

　　B.高級計量法

　　C.情景分析法

　　D.分解分析法

　　E.制作風(fēng)險清單

　　3.關(guān)于商業(yè)銀行集中型風(fēng)險管理部門(mén)的設置。下列說(shuō)法正確的是(　　)

　　A.資金投入巨大

　　B.并不適合所有的商業(yè)銀行

　　C.涉及的風(fēng)險管理領(lǐng)域非常全面

　　D.不利于絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息

　　E.無(wú)法形成長(cháng)期的核心競爭力和強大的市場(chǎng)定價(jià)能力

　　4.風(fēng)險文化一般由(　　)三個(gè)層次組成。

　　A.風(fēng)險管理理念

　　B.風(fēng)險模型

　　C.制度

　　D.知識

　　E.內部控制

　　5.下列關(guān)于商業(yè)銀行良好的風(fēng)險文化的說(shuō)法，正確的有(　　)

　　A.風(fēng)險文化應隨著(zhù)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化而不斷加以修正

　　B.風(fēng)險文化應當融入到商業(yè)銀行員工的價(jià)值觀(guān)和日常行為中

　　C.風(fēng)險管理理念應當固化到內部規章制度并輔之以合規和績(jì)效考核

　　D.風(fēng)險文化應貫穿于商業(yè)銀行的整個(gè)生命周期

　　E.商業(yè)銀行應通過(guò)開(kāi)展運動(dòng)式的突擊教育活動(dòng)來(lái)盡快形成良好的信用文化

　　6.下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險計量的說(shuō)法，正確的有(　　)

　　A.應確保所開(kāi)發(fā)的風(fēng)險模型準確并長(cháng)期有效

　　B.風(fēng)險模型開(kāi)發(fā)所采用的數據源應當具有高度的真實(shí)性、準確性和充足性

　　C.風(fēng)險模型應當能夠真實(shí)反映商業(yè)銀行的風(fēng)險狀況

　　D.深刻理解不同風(fēng)險計量方法的優(yōu)缺點(diǎn)，采用多種分析手段相互補充

　　E.所采用的風(fēng)險計量方法，模型越高級，計量出來(lái)的風(fēng)險越準確

　　7.我國商業(yè)銀行監管當局提出的商業(yè)銀行公司治理要求的主要內容包括(　　)

　　A.完善股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )、高級管理層的議事制度和決策程序

　　B.明確股東、董事、監事和高級管理人員的權利、義務(wù)

　　C.建立、健全以監事會(huì )為核心的監督機制

　　D.建立完善的信息報告和信息披露制度

　　E.建立合理的薪酬制度，強化激勵約束機制

　　8.公司董事會(huì )作為風(fēng)險管理的一個(gè)組織機構，其職責和要求主要體現在下列(　　)方面。

　　A.董事會(huì )是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理機構

　　B.董事會(huì )負責識別、計量、監測和控制各種風(fēng)險

　　C.董事會(huì )是我國商業(yè)銀行所特有的機構

　　D.風(fēng)險管理總監應當是董事會(huì )成員

　　E.董事會(huì )負責確定商業(yè)銀行可以承受的總體風(fēng)險水平

　　9.商業(yè)銀行內部控制的組成要素除了風(fēng)險識別與評估，還包括(　　)

　　A.良好的企業(yè)精神與控制文化

　　B.科學(xué)、有效的激勵機制

　　C.信息交流

　　D.監督與評價(jià)

　　E.內部控制措施

　　三、判斷題

　　1.銀行董事會(huì )通常指派專(zhuān)門(mén)委員會(huì )負責擬定具體的風(fēng)險管理政策和指導原則。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　2.商業(yè)銀行風(fēng)險管理的目標不是要完全消除風(fēng)險，而是將風(fēng)險控制在可承受范圍內，實(shí)現風(fēng)險一收益的平衡。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　3.商業(yè)銀行的風(fēng)險管理部門(mén)應當與合規部門(mén)、內部審計部門(mén)共同制定并執行風(fēng)險管理策略。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　4.無(wú)論是集中型的風(fēng)險管理部門(mén)，還是分散型的風(fēng)險管理部門(mén)，必須都包括商業(yè)銀行風(fēng)險管理的核心要素。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　5.董事會(huì )處在聲譽(yù)風(fēng)險管理的第一線(xiàn)，應當隨時(shí)了解各類(lèi)利益持有者所關(guān)心的問(wèn)題，并且正確預測其對商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)、玫策或運營(yíng)調整可能產(chǎn)生的反應。(　　)

　　A.對

　　B.錯

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