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　　1、根據中小企業(yè)主的人群分類(lèi)特征，一般而言,()類(lèi)型的中小企業(yè)主經(jīng)常與資金方打交道。對投資感興趣，并精通投資，且通常具有多年的企業(yè)資本運作經(jīng)驗，對銀行依賴(lài)程度低。

　　A.企業(yè)主導

　　B.業(yè)余投資愛(ài)好者

　　C.緊密聯(lián)系型

　　D.精明生意人

　　參考答案：D

　　參考解析：經(jīng)常與資金方打交道，對投資感興趣，并精通投資的企業(yè)主，通常具有多年的資本運作經(jīng)驗，對銀行依賴(lài)度很低。這類(lèi)中小企業(yè)主可以歸類(lèi)為精明生意人。

　　2、綜合理財規劃服務(wù)的主要內容不包括()

　　A.理財規劃方案的執行

　　B.研究客戶(hù)性格特征

　　C.評估、選擇、確立理財目標

　　D.制訂綜合理財規劃方案

　　參考答案：B

　　參考解析：主要有四項內容：了解和分析家庭財務(wù)狀況;評估、選擇和確立理財目標;制訂綜合理財規劃方案;執行理財規劃方案。

　　3、在得知客戶(hù)以及擁有商業(yè)保單的情況下，理財師最恰當的做法是()

　　A.認真評估已有保單，如發(fā)現保障不足的，建議客戶(hù)在原有保單的基礎上進(jìn)行加保

　　B.建議把原來(lái)不合適的舊保險退保，再開(kāi)始投保新的產(chǎn)品

　　C.夸獎客戶(hù)很有保險意識

　　D.忽略客戶(hù)在轉換新舊保單中可能存在的損失或負擔的成本

　　參考答案：A

　　參考解析：隨著(zhù)廣大民眾保險意識的日益增強，不少客戶(hù)在遇到專(zhuān)業(yè)理財師以前就擁有商業(yè)保單。理財師應當認真評估已有保單對客戶(hù)潛在的財務(wù)風(fēng)險的覆蓋情況，并盡可能在原有保單的基礎上進(jìn)行加�；蛟黾有碌谋ｋU產(chǎn)品。

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