2007年銀行從業(yè)資格考試試題及答案-個(gè)人理財

　　1.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶(hù)承諾支付固定收益，銀行承擔由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險，或銀行按照約定條件向客戶(hù)承諾支付最低收益并承擔相關(guān)風(fēng)險，其他投資收益由銀行和客戶(hù)按照合同約定分配，并共同承擔相關(guān)投資風(fēng)險，這樣的理財計劃是【　A　】。

　　A.保證收益型理財計劃

　　B.非保證收益型理財計劃

　　C.保本浮動(dòng)收益理財計劃

　　D.非保本浮動(dòng)收益理財計劃

　　2.由銀行向客戶(hù)承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過(guò)最低收益部分則由銀行和客戶(hù)按照合同約定進(jìn)行分配，這樣的理財計劃是【　C　】。

　　A.非保本浮動(dòng)收益理財計劃

　　B.保本浮動(dòng)收益理財計劃

　　C.最低收益理財計劃

　　D.固定收益理財計劃

　　3.投資者投資哪個(gè)理財計劃從而承擔最低的投資風(fēng)險?【　D　】。

　　A.非保本浮動(dòng)收益理財計劃

　　B.保本浮動(dòng)收益理財計劃

　　C.最低收益理財計劃

　　D.固定收益理財計劃

　　4.是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶(hù)提供的財務(wù)分析、財務(wù)規劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，這是指【　A　】。

　　A.個(gè)人理財服務(wù)

　　B.投資規劃

　　C.綜合理財服務(wù)

　　D.私人銀行業(yè)務(wù)

　　5.投資者購買(mǎi)以下哪種理財計劃承擔的風(fēng)險最大?【　D　】。

　　A.固定收益理財計劃

　　B.保證收益理財計劃

　　C.保本浮動(dòng)收益理財計劃

　　D.非保本浮動(dòng)收益理財計劃

　　6.申購新股型理財計劃屬于【　C　】。

　　A.結構型理財產(chǎn)品

　　B.固定收益型理財產(chǎn)品

　　C.套利型理財產(chǎn)品

　　D.衍生證券聯(lián)結型產(chǎn)品

　　7.由公司發(fā)行的，投資者在一定時(shí)期內可選擇一定條件轉換成公司股票的公司債券是【　C　】。

　　A.可贖回債券

　　B.償還基金債券

　　C.可轉換債券

　　D.附認股權證債券

　　8.溢價(jià)發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，則實(shí)際的到期收益率可能是【　C　】。

　　A.6%

　　B.6.25%

　　C.5.6%

　　D.以上都不可能

　　9.資本市場(chǎng)的特征是【　A　】。

　　A.風(fēng)險性高，收益也高

　　B.收益高，安全性也高

　　C.流動(dòng)性低，風(fēng)險性也低

　　D.風(fēng)險性低，安全性也低

　　10.間接融資可以應用的金融工具是【　D　】。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.匯票

　　D.信用貸款

　　11.金融市場(chǎng)引導眾多分散的小額資金匯聚成投入社會(huì )再生產(chǎn)，這是金融市場(chǎng)的【　C　】。

　　A.財務(wù)功能

　　B.風(fēng)險管理功能

　　C.聚斂功能

　　D.流動(dòng)性功能

　　12.債券回購交易中，投資方(買(mǎi)方)獲得的是【　B　】。

　　A.債券利息

　　B.回購協(xié)議利率